Note Estruturada - PRIIP
SG Autocall Euribor 2028
- Subscrição até 26 de setembro de 2023
- Montante mínimo: €1.000
ESTE PRODUTO NÃO É SIMPLES E A SUA COMPREENSÃO PODERÁ SER DIFÍCIL
| PRODUTOR DO PRIIP | Société Générale, http://kid.sgmarkets.com. |
|---|---|
| AUTORIDADE COMPETENTE DO PRODUTOR DO PRIIP | Autorité des Marchés Financiers (AMF) & Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) |
| COMERCIALIZADOR E RESPONSÁVEL PELA PUBLICIDADE | NOVO BANCO, S.A. registado junto da CMVM com o número 362 |
| ISIN | XS2659480227 |
| MONTANTE MÍNIMO | €1.000 |
| PRAZO | 60 meses |
| DATA DE EMISSÃO | 29/09/2023 |
| Determinação do Rendimento | Note Estruturada com 100% de capital garantido na maturidade, sujeito ao risco de crédito do produtor. No final de cada trimestre é verificado o valor da Euribor a 3 meses: • Se a Euribor 3 meses for superior a 1,85%, o cupão é de 3,35% p.a.. • Se a Euribor 3 meses for igual ou inferior a 1,85%, o produto será resgatado antecipadamente e é pago o cupão de 4,60% p.a.. Datas de pagamento: 29/12/2023; 28/03/2024; 28/06/2024; 30/09/2024; 30/12/2024; 31/03/2025; 30/06/2025; 29/09/2025; 29/12/2025; 30/03/2026; 29/06/2026; 29/09/2026; 29/12/2026; 30/03/2027; 29/06/2027; 29/09/2027; 29/12/2027; 29/03/2028; 29/06/2028; 29/09/2028. • 1ª data de pagamento de juros: 29 de dezembro de 2023 Reembolso do capital na maturidade: 100% |
| Ativo subjacente | Euribor 3 meses Data de observação: 20/12/2023; 21/03/2024; 21/06/2024; 23/09/2024; 19/12/2024; 24/03/2025; 23/06/2025; 22/09/2025; 18/12/2025; 23/03/2026; 22/06/2026; 22/09/2026; 18/12/2026; 19/03/2027; 22/06/2027; 22/09/2027; 22/12/2027; 22/03/2028; 22/06/2028 Hora: 11:00 AM, Frankfut Time Local: página Reuters "EURIBOR01" |
| Cenários favorável e de stress e perda máxima potencial | Os cenários de desempenho apresentam uma indicação de alguns dos resultados possíveis com base nos desempenhos recentes. Para o período de detenção recomendado (5 anos), em qualquer cenário de desempenho o retorno médio anual é positivo. Os cenários favorável e moderado, bem como os cenários de stress e desfavorável apresentam um retorno médio anual positivo de 3,2%. Em nenhum dos cenários há perda de capital. A proteção de 100% do capital contra o comportamento futuro do mercado não é aplicável se houver resgate do investimento antes do vencimento. |
| Tipo de investidor não profissional ao qual se destina | Investidor Elementar. Investidor que compreenda que a proteção de capital só se aplica na data de vencimento, podendo receber menos do que o valor da proteção de capital (100%), caso o produto seja vendido antecipadamente. Investidor que compreenda e aceite o risco do emitente ou do garante poderem não pagar ou não cumprir as suas obrigações contratuais, podendo acomodar uma perda total do seu investimento e de qualquer retorno potencial. Nível de tolerância ao risco consistente com o indicador sumário de risco indicado no DIF, mas que face à liquidez diária, está disposto a aceitar flutuações de preços. Investidores que pretendem rendimento e/ou crescimento de capital, tenham a expectativa de que a flutuação dos ativos subjacentes se comporte de maneira a gerar um retorno favorável, tenham um horizonte de investimento igual ao período de detenção recomendado (investimento de médio prazo, ou seja, entre 3 e 5 anos). |
| Riscos do Investimento | O produto apresenta diferentes tipos de risco, como risco de perda de capital, risco de liquidez, risco de retorno e risco de crédito do emitente, descritos no Documento de Informação Fundamental, na secção “Quais são os riscos e qual poderá ser o meu retorno?”. |
SG Autocall Euribor 2028
Indicador sumário de risco
O indicador sumário de risco constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos. Mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras no futuro, em virtude de flutuações dos mercados ou da nossa incapacidade para lhe pagar.
O produtor classifica este produto na classe de risco 1 numa escala de 1 a 7. Esta classificação é ponderada por dois elementos: 1) o risco de mercado, que classifica as perdas possíveis decorrentes do desempenho futuro dos ativos subjacentes em baixo nível, e 2) o risco de crédito, que classifica como muito improvável que condições de mercado desfavoráveis tenham impacto adverso na nossa capacidade de lhe pagar.
O Documento de Informação Fundamental atualizado está disponível online em http://kid.sgmarkets.com. O DIF pode ainda ser consultado na página de Produtos Estruturados em www.novobanco.pt ou nas agências do NOVO BANCO S.A., nos quais estão igualmente disponíveis o Documento de Informação Adicional do produto, e o Resumo das Condições Finais.
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