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Investimentos

Ver mais perto para ver mais longe

O que é a consultoria para investimento do novobanco?


Através da análise do seu perfil de investidor e das condições de mercado, a Consultoria para Investimento do novobanco dá-lhe acesso a uma proposta de investimento personalizada, assente em modelos financeiros de alocação de ativos que conjugam os seus objetivos, conhecimentos e experiência, situação financeira, tolerância ao risco e horizonte temporal.

Este serviço é desenhado a pensar na otimização dos seus recursos, colocando o dinheiro a trabalhar para si.  Um serviço sem custos adicionais e exclusivo para clientes 360°. 

A maneira como investe hoje pode definir a qualidade da sua vida amanhã. 

Em que se diferencia o Serviço de Consultoria?
 

Comité de Investimento

Comité de Investimento

Com o serviço de consultoria para o investimento, tem acesso aos destaques do Comité de Investimento do novobanco que se realiza mensalmente. Sempre que ajustamos a nossa visão, enviamos aos clientes que já fizeram uma proposta de investimento, um resumo e enquadramento dessas alterações.

O Comité de Investimento baseia-se na análise macroeconómica e de mercados de capitais atual. Com base nesta, definimos o posicionamento em cada classe de ativos, de forma a enquadrar as oportunidades e riscos de mercado.  

Serviço personalizado

Serviço personalizado

Cada caso é um caso e por isso, com o serviço de consultoria, terá um serviço personalizado, em que o banco recomenda um portfolio de produtos que se adequam à sua situação.

Pode aceitar a recomendação do novobanco, ou avaliar em conjunto com o seu gestor alternativas, para uma maior personalização, que são sempre avaliadas dentro dos parâmetros de validação de adequação do banco. 

Preservação da Autonomia

Preservação da Autonomia

A decisão de investimento é sempre sua. Seja uma recomendação sobre um valor monetário ou na forma de realocação de um portfólio existente, a equipa do novobanco disponibiliza toda a informação para o apoiar na sua decisão de investimento.

Para que esteja sempre a par, conheça todos os relatórios periódicos produzidos pelas equipas de research e investimento (diário, semanal, semana em revista, mês em revista ou flash de mercado) do novobanco nos seus canais digitais e App novobanco.

Sabia que o processo começa no Comité de Investimento do novobanco?


Tendo em conta as perspetivas macroeconómicas e de evolução dos mercados de capitais, analisadas no comité de investimentos, é definida a alocação tática, com o objetivo de otimizar o nível de risco a incorrer, conjugando as quatro classes de ativos.

 

Perfil Preservação

Perfil Preservação

A sua tolerância ao risco é muito baixa e o seu objetivo principal é a preservação do capital. Ao seguir esta estratégia, está ciente de que o potencial de rendimento é limitado, priorizando a segurança do investimento sobre retornos elevados.





 

Perfil Conservador

Perfil Conservador

A sua tolerância ao risco é baixa, o seu foco está na estabilidade do capital e em obter um rendimento moderado. Procura minimizar a volatilidade, favorecendo um crescimento mais cauteloso e previsível, ainda que com um potencial de retorno limitado.




 

Perfil Moderado

Perfil Moderado

A sua tolerância ao risco é média, procurando um compromisso entre a conservação do capital e a busca de retornos mais atrativos. Ao seguir esta estratégia, permite uma exposição moderada a ativos com maior potencial de crescimento, aceitando uma volatilidade controlada em troca de uma valorização mais significativa a longo prazo.




 

Perfil Dinâmico

Perfil Dinâmico

A sua tolerância ao risco é alta e o seu objetivo é maximizar o crescimento do capital. Ao seguir esta estratégia assume uma exposição significativa a ativos de maior risco, aceitando maior volatilidade e potenciais oscilações, mas visando retornos elevados no longo prazo.




 

 

Já conhece o seu Perfil de Investidor?

Se sim, entre em contacto com o seu gestor.

Se ainda não, saiba mais e preencha agora para ter acesso à Consultoria para Investimento. 

Para que as decisões de investimento não variem em função dos movimentos do mercado, é fundamental definir uma estratégia de investimento, que corresponda às suas características, objetivos e necessidades, ou seja, ao seu perfil de investidor.

Para definir o perfil de investidor basta completar o "Questionário de Perfil de Investidor".

Uma vez que a rendibilidade de longo prazo de uma carteira de investimento depende, em mais de 90%, da estratégia de investimento, o foco principal dos investidores particulares deve, assim, estar na correta definição do seu perfil de investidor e não na evolução diária das cotações.

Se já fez o seu Questionário de Perfil de Investidor, pode procurar o balcão mais próximo ou contactar o seu gestor para que este lhe apresente a sua proposta de investimento personalizada.

Uma vez identificado o Perfil de Investidor

 

  • Defina os seus objetivos para a proposta

    Pode selecionar um objetivo de Preservação ou Crescimento de capital ou Distribuição de Rendimento.

  • Defina o património a analisar

    Dentro da gama de produtos definida vamos analisar e recomendar possíveis alterações ao seu portfolio atual.

  • Receba uma proposta personalizada

    O seu gestor entrega-lhe uma proposta de acordo com o seu perfil de risco e objetivos. Inicie agora.

Perguntas Frequentes

Neste momento o serviço de consultoria não tem qualquer custo associado, ou seja, o cliente acede ao serviço e recebe a proposta sem qualquer custo associado.

A consultoria está disponível para os clientes do segmento 360° e Singular.

Os produtos disponíveis no serviço de consultoria no âmbito da recomendação de investimento são os Fundos de Investimento, Depósitos a prazo, Produtos Estruturados, PPR e seguros de Capitalização (Garantidos e Unit Linked).

Aceda ao Questionário

Responda ao Questionário e fique a conhecer o seu Perfil de Investidor.

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