Para que as decisões de investimento não variem em função dos movimentos do mercado, é fundamental definir uma estratégia de investimento, que corresponda às nossas características, objetivos e necessidades, ou seja, ao nosso perfil de investidor.

Para definir o perfil de investidor basta completar o "Questionário do Perfil de Investidor (QPI)".

A sua concretização numa estratégia de investimento adequada consiste em definir qual a percentagem a investir em obrigações e em ações, sendo que quanto mais conservador for o investidor, maior deverá ser a percentagem alocada a obrigações e quanto mais dinâmico for o investidor, maior deverá ser a percentagem alocada ações. A estratégia moderada corresponde a um equilíbrio entre as outras duas estratégias.

Uma vez que a rendibilidade de longo prazo de uma carteira de investimento depende, em mais de 90%, da estratégia de investimento, o foco principal dos investidores particulares deve, assim, estar na correta definição do seu perfil de investidor e não na evolução diária das cotações.

Características do Perfil de Investidor