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Perfil de Investidor e Estratégia de Investimento

Para que as decisões de investimento não variem em função dos movimentos do mercado, é fundamental definir uma estratégia de investimento, que corresponda às nossas características, objetivos e necessidades, ou seja, ao nosso perfil de investidor.

Para definir o perfil de investidor basta completar um questionário.

A sua concretização numa estratégia de investimento adequada consiste em definir qual a percentagem a investir em obrigações e em ações, sendo que quanto mais conservador for o investidor, maior deverá ser a percentagem alocada a obrigações e quanto mais dinâmico for o investidor, maior deverá ser a percentagem alocada ações. A estratégia moderada corresponde a um equilíbrio entre as outras duas estratégias.

Uma vez que a rendibilidade de longo prazo de uma carteira de investimento depende, em mais de 90%, da estratégia de investimento, o foco principal dos investidores particulares deve, assim, estar na correta definição do seu perfil de investidor e não na evolução diária das cotações.

Características do Perfil de Investidor

Características do Perfil de Investidor

  • Conhecimentos e Experiência
  • Situação Financeira para suportar eventuais perdas de capital
  • Tolerância ao Risco
  • Objetivos
  • Horizonte Temporal

Tipos de Estratégia de Investimento por Perfil de Investidor

  • Conservador

    Menor tolerância ao Risco.
    Maior percentagem de investimentos alocada a obrigações.

  • Moderado

    Menor tolerância ao Risco.
    Maior diversidade de investimentos entre ações e obrigações.

  • Dinâmico

    Maior tolerância ao Risco.
    Maior percentagem de investimentos alocada a ações.

Aceda ao Questionário

Responda ao Questionário e fique a conhecer o seu Perfil de Investidor.

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